У цифровой валюты выше уровень отслеживаемости и безопасности, чем у традиционных денег
Поэтому разговоры о высоких рисках использования цифровой валюты для криминальных сделок преувеличены, заявляют эксперты. «Голос народа» узнал подробности.
На Центрально-Азиатском форуме по безопасности и сотрудничеству этим летом старший научный сотрудник проекта «Международная безопасность, торговля и экономическое управление» (PISCES) в Центре политических исследований (США) Тогжан Касенова остановилась на том, как цифровые финансовые сервисы и цифровые валюты влияют на Азию.
«Последние пару лет я работала в области финансового контроля и его распространения. И часть проблем в ходе минимизации рисков для финансового сектора затрагивает виртуальные активы и криптовалюту. Те, кто занимается такими технологиями, военными, например, обращаются к доверенным разработчикам. Невозможно просто принести в чемодане наличку и оплатить услуги», - сказала Касенова.
На ее взгляд, сфера криптовалюты более уязвима по сравнению с традиционными валютами, потому что транзакции не проходят через коммерческие банки.
И, так как криптовалюта не подчиняется стандартным принципам комплаенс, ее, как предполагает Тогжан Касенова, можно использовать для финансирования терроризма, покупки наркотиков или обхода санкций США.
«В это же время криптовалюта в Азии, несмотря на всю волатильность, растет, но регуляторный аспект очень неровный. И очень интересно смотреть на то, что происходит в Центральной Азии: в Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане с точки зрения нового законодательства в области цифровых валют», - говорит Касеновп.
Она уверена, что при разработке НПА нужно учитывать эти вопросы.
По ее словам, последнее время правительство США начало внимательно следить за организациями в криптосфере.
Экс-управляющий директор по государственной политике корпорации Meta (Китай) Шу Чен, комментируя тему, сказал, что самый большой вызов - это именно регуляция и риск обхода санкций.
«Поэтому в некоторых компаниях больше юристов, чем инженеров. Это не совсем хорошо для инноваций, но это нужно. По санкциям согласен - очень сложный вопрос, много геополитических фактов. Я из Гонконга, и здесь много банков находятся под санкциями США. Джон Ли (глава администрации Гонконга) тоже под санкциями США, не может использовать кредитные карты Visa и Master Card. Это то, что произошло с РФ. В целом в КНР стараются избегать санкций США - если только не хотят полностью отключиться от доллара США. У Китая есть альтернатива – UnionPay, хотя доллар США – все еще превалирующая валюта», - рассказал эксперт.
С точки зрения криптосферы он выступает больше за регуляции и регуляторный орган, который должен быть практичным.
«Нужно привести все стороны за стол переговоров, чтобы договориться и найти общие точки соприкосновения. Возможно, не всегда законодательство будет идти в ногу с инновациями, с ним могут не соглашаться, но важно это сделать», - высказался Шу Чен.
Основатель и генеральный директор Zypl.AI (Таджикистан) Азизджон Азими в свою очередь заметил, что верит в технологии и с этой позиции доверяет криптовалюте.
«Когда инвестор говорит: «Вы отличная компания, но я могу вам платить только в криптовалюте - не могу перевести деньги через банк», то для меня как для стартапа это может быть удобно - нет комиссий банка, быстро принесет пользу мне и акционерам. Но при этом я считаю: Центробанки должны регулировать любые активы, имеющие ценность. Думаю, финансовые регуляторы начнут в будущем регулировать и криптовалюты», - поделился мнением Азими.
Исполнительный директор компании «Veritas Group Limited» Канат Амиркин в разговоре с аналитиком «Голоса народа» отметил: криптовалюта как инструмент платежа и переводов более действенный механизм, чем стандартные финансовые инструменты.
«Я могу получить за секунды перевод из-за рубежа, без банков, посредников и так далее. Другой вопрос по рискам касательно финансирования терроризма и так далее. Многие заблуждаются, думая, что криптовалюта - это полностью анонимный инструмент. На самом деле все операции легко прослеживаются, это и есть по сути блокчейн. Анонимность крипты - это миф», - подчеркнул Амиркин.
Например, в последнее время он слышит, что с помощью криптовалюты часто оплачивают нелегальные товары, в том числе и наркотики.
«Но если правоохранительные органы получают информацию о кошельке любого контрагента, то автоматом можно узнать все его транзакции и все транзакции людей, кому он когда-либо отправлял или получал деньги. Мы при необходимости можем получить даже слепок лица (face id) такого правонарушителя. Другими словами, криптовалютные платежи более отслеживаемые, чем, например старый добрый кэш», - говорит собеседник.
У его компании есть партнер, предоставляющий услуги KYT (know your translations).
«И, по сути, мы знаем, где и когда данная криптовалюта использовалась, была ли замечена в финансировании терроризма, платежах за наркотики или была ли она сворована. Такой безопасности у стандартных бумажных денег, разумеется, нет. Ну, и, конечно же, нет такого удобства и у стандартных банков в фиатном мире», - акцентировал Канат Амиркин.
